課程簡介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下，金融價值凸顯，金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉(zhuǎn)向精細化需要信息化系統(tǒng)支持，轉(zhuǎn)型機遇大，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型機遇急需金融相應人才，同時產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高，TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯，普遍高于市場均價30%，金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營銷管理等企業(yè)經(jīng)營的關鍵環(huán)節(jié)，崗位需求旺盛。
目標收益
培訓對象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做？
②有其他領域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗但是剛剛入門的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打，缺乏金融產(chǎn)品方法論，工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學習體系化方法論
3、想轉(zhuǎn)崗的營銷人員、運營人員及技術人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗，轉(zhuǎn)崗前系統(tǒng)學習，提高轉(zhuǎn)崗競爭力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務發(fā)展，降本增效，深度理解金融產(chǎn)品的價值及核心構建方法
5、金融方向的產(chǎn)品經(jīng)理、產(chǎn)品營銷人員、產(chǎn)品運營人員及其相關人員等
課程大綱
| 金融業(yè)務概述 |
1.金融產(chǎn)品概述 （1）了解金融產(chǎn)品 （2）金融產(chǎn)業(yè)地圖 （3）金融垂直行業(yè) （4）金融細分領域 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合 （3）認知升級； 5.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； |
| 金融行業(yè)分析 |
1.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結構； （5）案例：刨銑金融3大領域的15個價值點 2.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務細分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 3.練習：撰寫一份某金融產(chǎn)品的MRD文檔 |
| 金融產(chǎn)品業(yè)務模式 |
1.貸款業(yè)務模式 （1）小額貸款 （2）消費金融 （3）銀行助貸 （4）案例：微眾銀行微粒貸模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商業(yè)畫布設計 2.供應鏈金融業(yè)務模式 （1）應收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預付賬款融資 （4）案例：京東金融模式拆解 （5）平安好鏈商業(yè)畫布設計 3.支付業(yè)務模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收單 （4）案例：易寶支付模式拆解 4.練習：撰寫一份金融產(chǎn)品的BRD文檔； |
| 金融產(chǎn)品業(yè)務邏輯 |
1.貸款定價 （1）貸款風險定價 （2）貸款價格構成 （3）影響貸款價格主要因素 （4）貸款定價基本方法 （5）銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 2.智能推薦 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應用場景 （4）推薦模型優(yōu)化 3.金融反欺詐 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 4.貸款評分卡 （1）貸前申請評分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 （4）案例：設計一個消費信貸客戶的評分卡 5.貸款測額 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價 （4）風險試算 |
| 金融產(chǎn)品需求分析 |
1.金融需求獲取： （1）B2B支付線上支付需求獲??； （2）跨業(yè)務部門進行有效需求收集； （3）怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>（4）從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點； （5）理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； （6）案例：金融產(chǎn)品需求矩陣； （7）案例：按用戶故事設計單個需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）銀企直連需求分析； （3）信貸工廠需求分析； 4：練習：撰寫一份信貸或支付類PRD需求文檔； |
| 金融產(chǎn)品設計鏈路 |
1.小額貸款產(chǎn)品設計 （1）貸前申請進件 （2）貸前額度授信 （3）貸中借款下單 （4）貸中放款審核 （5）貸后還款管理 （6）貸后逾期催收 2.企業(yè)融資產(chǎn)品設計 （1）貸款申請 （2）授信建額 （3）企業(yè)提款 （4）企業(yè)還款 （5）案例：建行惠懂你產(chǎn)品設計 （6）案例：平安數(shù)字口袋產(chǎn)品設計 3.智能催收系統(tǒng)設計 （1）催收行業(yè)背景 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系統(tǒng)設計 （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預警 5.核心交易系統(tǒng)設計 （1）核心業(yè)務梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構 （3）新核心流程設計 （4）新核心功能模塊 6.信貸工廠頂層設計； （1）信貸決策引擎 （2）信貸流程引擎 （3）業(yè)務子系統(tǒng) （4）產(chǎn)品工廠設計 7.聚合支付系統(tǒng)設計； （1）支付路由設計 （2）收銀臺設計 （3）第三方支付收單 （4）清結算系統(tǒng) （5）自動化對賬 （6）案例：基于用戶側、平臺側、渠道側的不同需求設計一個支付路由系統(tǒng)； |
| 金融產(chǎn)品及用戶運營 |
1.洞察用戶：用戶行為分析 （1）頁面點擊分析 （2）行為事件分析 （3）行為路徑分析 （4）用戶分群分析 （5）轉(zhuǎn)化漏斗分析 2.挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 3.場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務體驗； 4.鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 5.價值認可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 6.金融企業(yè)的客戶畫像 （1）了解用戶畫像 （2）用戶數(shù)據(jù)收集 （3）用戶標簽建模 （4）構建用戶畫像 （5）用戶畫像應用 （6）案例：企業(yè)融資用戶畫像 （7）案例：零售信貸用戶畫像 |
| 金融產(chǎn)品營銷 |
1.尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察 （1）營銷4個痛點 （2）營銷2個目標 （3）營銷4個模型 （4）營銷6個方案 （5）營銷3個成效 2.打造爆品：種子用戶營銷方案 （1）種子用戶6點價值 （2）種子用戶4個格局 （3）種子用戶3個模型 （4）種子用戶4個策略 3.引爆市場：鉤子營銷策略 （1）為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個理由 （2）如何做好鉤子產(chǎn)品：3個關鍵點 （3）鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個方面 （4）案例：選擇任意一款金融產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的地方 |
| 金融產(chǎn)品數(shù)字化服務 |
1.金融數(shù)據(jù)應用 （1）業(yè)務組件插線板 （2）產(chǎn)品服務駕駛艙 （3）經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 2.小數(shù)據(jù)聚合服務 （1）金融場景聚合 （2）金融服務聚合 （3）金融數(shù)據(jù)聚合 3.小數(shù)據(jù)在金融場景中的應用； （1）案例：數(shù)字化方案電子簽章； （2）案例：數(shù)字化方案數(shù)字身份； （3）案例：數(shù)字化方案電子檔案； |
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金融業(yè)務概述 1.金融產(chǎn)品概述 （1）了解金融產(chǎn)品 （2）金融產(chǎn)業(yè)地圖 （3）金融垂直行業(yè) （4）金融細分領域 3.金融產(chǎn)品體系： （1）金融支付； （2）金融理財； （3）金融貸款； 4.金融創(chuàng)新思維： （1）擁抱變化； （2）跨界融合 （3）認知升級； 5.金融產(chǎn)品經(jīng)理職責和技能要求 （1）金融產(chǎn)品崗位職責； （2）金融產(chǎn)品工作流程； （3）金融產(chǎn)品能力模型； （4）金融產(chǎn)品成長路徑； |
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金融行業(yè)分析 1.金融行業(yè)分析； （1）金融行業(yè)競爭環(huán)境； （2）金融行業(yè)外部環(huán)境； （3）金融行業(yè)發(fā)展階段； （4）金融市場產(chǎn)業(yè)結構； （5）案例：刨銑金融3大領域的15個價值點 2.金融市場分析； （1）金融市場業(yè)務細分； （2）信貸市場規(guī)模分析； （3）支付市場規(guī)模分析； 3.練習：撰寫一份某金融產(chǎn)品的MRD文檔 |
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金融產(chǎn)品業(yè)務模式 1.貸款業(yè)務模式 （1）小額貸款 （2）消費金融 （3）銀行助貸 （4）案例：微眾銀行微粒貸模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商業(yè)畫布設計 2.供應鏈金融業(yè)務模式 （1）應收賬款融資 （2）存貨融資 （3）預付賬款融資 （4）案例：京東金融模式拆解 （5）平安好鏈商業(yè)畫布設計 3.支付業(yè)務模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收單 （4）案例：易寶支付模式拆解 4.練習：撰寫一份金融產(chǎn)品的BRD文檔； |
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金融產(chǎn)品業(yè)務邏輯 1.貸款定價 （1）貸款風險定價 （2）貸款價格構成 （3）影響貸款價格主要因素 （4）貸款定價基本方法 （5）銀行信貸產(chǎn)品的定價策略 2.智能推薦 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應用場景 （4）推薦模型優(yōu)化 3.金融反欺詐 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 4.貸款評分卡 （1）貸前申請評分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 （4）案例：設計一個消費信貸客戶的評分卡 5.貸款測額 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價 （4）風險試算 |
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金融產(chǎn)品需求分析 1.金融需求獲?。?br/>（1）B2B支付線上支付需求獲取； （2）跨業(yè)務部門進行有效需求收集； （3）怎樣去判斷金融需求的真?zhèn)危?br/>（4）從組織、部門、崗位3層級，深入理解金融客戶的痛點； （5）理解金融客戶需求與產(chǎn)品需求差異； （6）案例：金融產(chǎn)品需求矩陣； （7）案例：按用戶故事設計單個需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）銀企直連需求分析； （3）信貸工廠需求分析； 4：練習：撰寫一份信貸或支付類PRD需求文檔； |
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金融產(chǎn)品設計鏈路 1.小額貸款產(chǎn)品設計 （1）貸前申請進件 （2）貸前額度授信 （3）貸中借款下單 （4）貸中放款審核 （5）貸后還款管理 （6）貸后逾期催收 2.企業(yè)融資產(chǎn)品設計 （1）貸款申請 （2）授信建額 （3）企業(yè)提款 （4）企業(yè)還款 （5）案例：建行惠懂你產(chǎn)品設計 （6）案例：平安數(shù)字口袋產(chǎn)品設計 3.智能催收系統(tǒng)設計 （1）催收行業(yè)背景 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系統(tǒng)設計 （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預警 5.核心交易系統(tǒng)設計 （1）核心業(yè)務梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構 （3）新核心流程設計 （4）新核心功能模塊 6.信貸工廠頂層設計； （1）信貸決策引擎 （2）信貸流程引擎 （3）業(yè)務子系統(tǒng) （4）產(chǎn)品工廠設計 7.聚合支付系統(tǒng)設計； （1）支付路由設計 （2）收銀臺設計 （3）第三方支付收單 （4）清結算系統(tǒng) （5）自動化對賬 （6）案例：基于用戶側、平臺側、渠道側的不同需求設計一個支付路由系統(tǒng)； |
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金融產(chǎn)品及用戶運營 1.洞察用戶：用戶行為分析 （1）頁面點擊分析 （2）行為事件分析 （3）行為路徑分析 （4）用戶分群分析 （5）轉(zhuǎn)化漏斗分析 2.挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 3.場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務體驗； 4.鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 5.價值認可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 6.金融企業(yè)的客戶畫像 （1）了解用戶畫像 （2）用戶數(shù)據(jù)收集 （3）用戶標簽建模 （4）構建用戶畫像 （5）用戶畫像應用 （6）案例：企業(yè)融資用戶畫像 （7）案例：零售信貸用戶畫像 |
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金融產(chǎn)品營銷 1.尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察 （1）營銷4個痛點 （2）營銷2個目標 （3）營銷4個模型 （4）營銷6個方案 （5）營銷3個成效 2.打造爆品：種子用戶營銷方案 （1）種子用戶6點價值 （2）種子用戶4個格局 （3）種子用戶3個模型 （4）種子用戶4個策略 3.引爆市場：鉤子營銷策略 （1）為什么要做鉤子產(chǎn)品：4個理由 （2）如何做好鉤子產(chǎn)品：3個關鍵點 （3）鉤子產(chǎn)品讓用戶上癮：7個方面 （4）案例：選擇任意一款金融產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的地方 |
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金融產(chǎn)品數(shù)字化服務 1.金融數(shù)據(jù)應用 （1）業(yè)務組件插線板 （2）產(chǎn)品服務駕駛艙 （3）經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤 2.小數(shù)據(jù)聚合服務 （1）金融場景聚合 （2）金融服務聚合 （3）金融數(shù)據(jù)聚合 3.小數(shù)據(jù)在金融場景中的應用； （1）案例：數(shù)字化方案電子簽章； （2）案例：數(shù)字化方案數(shù)字身份； （3）案例：數(shù)字化方案電子檔案； |
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