課程簡(jiǎn)介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下，金融價(jià)值凸顯，金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉(zhuǎn)向精細(xì)化需要信息化系統(tǒng)支持，轉(zhuǎn)型機(jī)遇大，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型機(jī)遇急需金融相應(yīng)人才，同時(shí)產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高，TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯，普遍高于市場(chǎng)均價(jià)30%，金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營(yíng)銷管理等企業(yè)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，崗位需求旺盛。
目標(biāo)收益
1、全面掌握消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)流程：學(xué)員將深入學(xué)習(xí)從貸前營(yíng)銷到貸后管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，包括信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)、額度管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等，從而構(gòu)建起完整的業(yè)務(wù)知識(shí)體系。
2、增強(qiáng)信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力：通過系統(tǒng)設(shè)計(jì)的學(xué)習(xí)，學(xué)員將掌握如何設(shè)計(jì)智能催收系統(tǒng)、智能客服系統(tǒng)以及核心交易系統(tǒng)，提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)的專業(yè)性和創(chuàng)新性。
3、培養(yǎng)底層業(yè)務(wù)邏輯思考：課程將引導(dǎo)學(xué)員理解并運(yùn)用信貸業(yè)務(wù)的底層邏輯，包括智能推薦、貸款定價(jià)策略、反欺詐模型等，以培養(yǎng)學(xué)員的深度思考和戰(zhàn)略規(guī)劃能力。
培訓(xùn)對(duì)象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做？
②有其他領(lǐng)域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗(yàn)但是剛剛?cè)腴T的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打，缺乏金融產(chǎn)品方法論，工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學(xué)習(xí)體系化方法論
3、想轉(zhuǎn)崗的營(yíng)銷人員、運(yùn)營(yíng)人員及技術(shù)人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗(yàn)，轉(zhuǎn)崗前系統(tǒng)學(xué)習(xí)，提高轉(zhuǎn)崗競(jìng)爭(zhēng)力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務(wù)發(fā)展，降本增效，深度理解金融產(chǎn)品的價(jià)值及核心構(gòu)建方法
課程大綱
| 模塊1：開啟金融信貸入門 |
【業(yè)務(wù)講解】 1.零售信貸產(chǎn)品概述： （1）零售信貸的定義和意義； （2）零售信貸的種類和適用范圍； （3）零售信貸市場(chǎng)概況； 2.零售貸款的業(yè)務(wù)模式： （1）小額貸款業(yè)務(wù)模式； （2）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)模式； （3）銀行助貸業(yè)務(wù)模式； （4）銀行貸款業(yè)務(wù)模式； 3.金融信貸從0到1 （1）金融信貸業(yè)務(wù) （2）信貸使用場(chǎng)景 （3）金融信貸平臺(tái) （4）金融信貸架構(gòu) （5）金融信貸階段 （6）信貸運(yùn)作模式 （7）金融信貸入門 |
| 模塊2：貸前管理 |
【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸前營(yíng)銷獲客 （2）貸前授信申請(qǐng) （3）貸前申請(qǐng)準(zhǔn)入 （4）貸前盡職調(diào)查 （5）貸前審批復(fù)核 （6）貸前信用評(píng)級(jí) （7）貸前額度授信 |
| 模塊3：貸中管理 |
【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸中額度管理 （2）貸中借款下單 （3）貸中資方路由 （4）貸中還款試算 （5）貸中監(jiān)控預(yù)警 （6）貸中放款審批 |
| 模塊4：貸后管理 |
【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸后檢查監(jiān)控 （2）貸后還款管理 （3）貸后逾期催收 （4）貸后展期重組 （5）貸后結(jié)清撤押 （6）貸后檔案管理 |
| 模塊5：金融信貸系統(tǒng)設(shè)計(jì) |
【業(yè)務(wù)講解】 1.智能催收系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）貸后催收問題 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預(yù)警 3.核心交易系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）核心業(yè)務(wù)梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構(gòu) （3）新核心流程設(shè)計(jì) （4）新核心功能模塊 4.銀行信貸工廠設(shè)計(jì)； （1）信貸決策引擎 （2）業(yè)務(wù)規(guī)則引擎 （3）業(yè)務(wù)流程可配置 （4）產(chǎn)品參數(shù)可配置 |
| 模塊6：金融信貸業(yè)務(wù)模型 |
【業(yè)務(wù)講解】 1.智能推薦模型 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應(yīng)用場(chǎng)景 2.貸款測(cè)額模型 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價(jià) （4）風(fēng)險(xiǎn)試算 3.貸款定價(jià)策略 （1）貸款定價(jià)原則 （2）貸款價(jià)格構(gòu)成 （3）影響貸款價(jià)格主要因素 （4）貸款定價(jià)基本方法 4.金融反欺詐模型 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 5.風(fēng)控評(píng)分卡模型 （1）貸前申請(qǐng)?jiān)u分卡 （2）貸中行為評(píng)分卡 （3）貸后催收評(píng)分卡 |
| 模塊7：共創(chuàng)環(huán)節(jié) |
【沙盤模擬】 模擬一個(gè)金融信貸產(chǎn)品，按照3個(gè)階段和18項(xiàng)工作的流程和要求，選擇其中幾個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，讓參與者通過自己的經(jīng)驗(yàn)、課堂所學(xué)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，描述一個(gè)信貸產(chǎn)品從0到1 的關(guān)鍵過程，并結(jié)合公司業(yè)務(wù)進(jìn)行頭腦風(fēng)暴以便解決工作上遇到的信貸問題，以便幫助金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)價(jià)值洞察和客戶成功。 |
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模塊1：開啟金融信貸入門 【業(yè)務(wù)講解】 1.零售信貸產(chǎn)品概述： （1）零售信貸的定義和意義； （2）零售信貸的種類和適用范圍； （3）零售信貸市場(chǎng)概況； 2.零售貸款的業(yè)務(wù)模式： （1）小額貸款業(yè)務(wù)模式； （2）消費(fèi)金融業(yè)務(wù)模式； （3）銀行助貸業(yè)務(wù)模式； （4）銀行貸款業(yè)務(wù)模式； 3.金融信貸從0到1 （1）金融信貸業(yè)務(wù) （2）信貸使用場(chǎng)景 （3）金融信貸平臺(tái) （4）金融信貸架構(gòu) （5）金融信貸階段 （6）信貸運(yùn)作模式 （7）金融信貸入門 |
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模塊2：貸前管理 【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸前營(yíng)銷獲客 （2）貸前授信申請(qǐng) （3）貸前申請(qǐng)準(zhǔn)入 （4）貸前盡職調(diào)查 （5）貸前審批復(fù)核 （6）貸前信用評(píng)級(jí) （7）貸前額度授信 |
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模塊3：貸中管理 【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸中額度管理 （2）貸中借款下單 （3）貸中資方路由 （4）貸中還款試算 （5）貸中監(jiān)控預(yù)警 （6）貸中放款審批 |
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模塊4：貸后管理 【業(yè)務(wù)講解】 （1）貸后檢查監(jiān)控 （2）貸后還款管理 （3）貸后逾期催收 （4）貸后展期重組 （5）貸后結(jié)清撤押 （6）貸后檔案管理 |
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模塊5：金融信貸系統(tǒng)設(shè)計(jì) 【業(yè)務(wù)講解】 1.智能催收系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）貸后催收問題 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預(yù)警 3.核心交易系統(tǒng)設(shè)計(jì)； （1）核心業(yè)務(wù)梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構(gòu) （3）新核心流程設(shè)計(jì) （4）新核心功能模塊 4.銀行信貸工廠設(shè)計(jì)； （1）信貸決策引擎 （2）業(yè)務(wù)規(guī)則引擎 （3）業(yè)務(wù)流程可配置 （4）產(chǎn)品參數(shù)可配置 |
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模塊6：金融信貸業(yè)務(wù)模型 【業(yè)務(wù)講解】 1.智能推薦模型 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應(yīng)用場(chǎng)景 2.貸款測(cè)額模型 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價(jià) （4）風(fēng)險(xiǎn)試算 3.貸款定價(jià)策略 （1）貸款定價(jià)原則 （2）貸款價(jià)格構(gòu)成 （3）影響貸款價(jià)格主要因素 （4）貸款定價(jià)基本方法 4.金融反欺詐模型 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 5.風(fēng)控評(píng)分卡模型 （1）貸前申請(qǐng)?jiān)u分卡 （2）貸中行為評(píng)分卡 （3）貸后催收評(píng)分卡 |
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模塊7：共創(chuàng)環(huán)節(jié) 【沙盤模擬】 模擬一個(gè)金融信貸產(chǎn)品，按照3個(gè)階段和18項(xiàng)工作的流程和要求，選擇其中幾個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，讓參與者通過自己的經(jīng)驗(yàn)、課堂所學(xué)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，描述一個(gè)信貸產(chǎn)品從0到1 的關(guān)鍵過程，并結(jié)合公司業(yè)務(wù)進(jìn)行頭腦風(fēng)暴以便解決工作上遇到的信貸問題，以便幫助金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)價(jià)值洞察和客戶成功。 |
近期公開課推薦
