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支付機(jī)構(gòu)商戶入網(wǎng)數(shù)字化運(yùn)營實(shí)戰(zhàn)

金融產(chǎn)品專家

金融履歷：
10+年金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，原金融產(chǎn)品總監(jiān)，信貸產(chǎn)品負(fù)責(zé)人、支付產(chǎn)品經(jīng)理。在金融產(chǎn)品領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)尤為豐富。從 0 到 1 負(fù)責(zé)多款金融理財(cái)、金融貸款、金融支付（App、H5、小程序、Web 前端、PC 后臺）的產(chǎn)品規(guī)劃和全流程設(shè)計(jì)。曾主導(dǎo)金融項(xiàng)目涉及核心交易、貸款超市、資金存管、SaaS 收銀、支付中臺、清結(jié)算系統(tǒng)、信貸工廠、智能客服、智能催收、智能風(fēng)控等。

出版的書：
已出版書《金融產(chǎn)品方法論》和《產(chǎn)品閉環(huán)：重新定義產(chǎn)品經(jīng)理》，計(jì)劃今年出版《支付：交易、清算與結(jié)算》

獲得榮譽(yù)：
已獲得人人都是產(chǎn)品經(jīng)理“年度最具影響力作者”、四維口袋“KVP 最具價(jià)值專家”、智能投標(biāo)工具“立管家項(xiàng)目一等獎(jiǎng)”、財(cái)資中國“年度好書”、銀行“年度優(yōu)秀講師”等；

培訓(xùn)經(jīng)歷：
擅長講授 C 端產(chǎn)品通識、B 端產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)、金融貸款產(chǎn)品、金融支付產(chǎn)品、金融產(chǎn)品經(jīng)理、銀行數(shù)字運(yùn)營等金融課程。曾給交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、建設(shè)銀行、光大銀行等多家銀行進(jìn)行相關(guān)咨詢或培訓(xùn)，均取得良好評價(jià)反饋。

金融履歷： 10+年金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，原金融產(chǎn)品總監(jiān)，信貸產(chǎn)品負(fù)責(zé)人、支付產(chǎn)品經(jīng)理。在金融產(chǎn)品領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)尤為豐富。從 0 到 1 負(fù)責(zé)多款金融理財(cái)、金融貸款、金融支付（App、H5、小程序、Web 前端、PC 后臺）的產(chǎn)品規(guī)劃和全流程設(shè)計(jì)。曾主導(dǎo)金融項(xiàng)目涉及核心交易、貸款超市、資金存管、SaaS 收銀、支付中臺、清結(jié)算系統(tǒng)、信貸工廠、智能客服、智能催收、智能風(fēng)控等。 出版的書： 已出版書《金融產(chǎn)品方法論》和《產(chǎn)品閉環(huán)：重新定義產(chǎn)品經(jīng)理》，計(jì)劃今年出版《支付：交易、清算與結(jié)算》 獲得榮譽(yù)： 已獲得人人都是產(chǎn)品經(jīng)理“年度最具影響力作者”、四維口袋“KVP 最具價(jià)值專家”、智能投標(biāo)工具“立管家項(xiàng)目一等獎(jiǎng)”、財(cái)資中國“年度好書”、銀行“年度優(yōu)秀講師”等； 培訓(xùn)經(jīng)歷： 擅長講授 C 端產(chǎn)品通識、B 端產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)、金融貸款產(chǎn)品、金融支付產(chǎn)品、金融產(chǎn)品經(jīng)理、銀行數(shù)字運(yùn)營等金融課程。曾給交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、建設(shè)銀行、光大銀行等多家銀行進(jìn)行相關(guān)咨詢或培訓(xùn)，均取得良好評價(jià)反饋。

課程費(fèi)用

6800.00 /人

課程時(shí)長

1天

成為教練

課程簡介

數(shù)字化運(yùn)營是支付機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重中之重，依托數(shù)字技術(shù)、數(shù)據(jù)鏈接、數(shù)據(jù)整合與數(shù)據(jù)洞察，重塑客戶、產(chǎn)品、活動(dòng)、渠道等數(shù)字化運(yùn)營環(huán)節(jié)，提供更為標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化、精細(xì)化的運(yùn)營方式。毫不夸張地說，未來的支付企業(yè)要是缺了數(shù)字化運(yùn)營，就好比“軍艦缺了雷達(dá)”。掌握數(shù)字化運(yùn)營相關(guān)的知識，是支付人應(yīng)有的職場姿態(tài)。如果你能運(yùn)用數(shù)字化知識去解決和優(yōu)化支付的體驗(yàn)問題，并幫助企業(yè)降低支付運(yùn)營成本，給領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)決策提供一些支付方案支持，那脫穎而出的一定是你。

目標(biāo)收益

支付產(chǎn)品經(jīng)理、支付機(jī)構(gòu)售前商務(wù)經(jīng)理、支付產(chǎn)品營銷人員、支付系統(tǒng)運(yùn)營人員、支付機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理等。

培訓(xùn)對象

課程大綱

1.商戶入網(wǎng)申請流程 1.商戶入網(wǎng)快速進(jìn)件：
（1）實(shí)體特約商戶入網(wǎng)；
（2）網(wǎng)絡(luò)特約商戶入網(wǎng)；
（3）商戶入網(wǎng)三種方式；
（4）基本信息授權(quán)錄入；
（5）商戶數(shù)字身份授權(quán)；
（6）法人證件OCR識別；
（7）銀行卡號OCR識別；
（8）經(jīng)營資質(zhì)OCR識別；
（9）自動(dòng)對公打款認(rèn)證；
（10）遠(yuǎn)程簽署服務(wù)協(xié)議；
2.商戶資料靈活配置：
（1）了解商戶資料可配置；
（2）定義商戶資料類型：身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內(nèi)場景照片、商格照片、結(jié)算授權(quán)書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證；
（3）根據(jù)商戶類型調(diào)整資料配置；
（4）根據(jù)業(yè)務(wù)場景調(diào)整資料配置；
2.商戶入網(wǎng)審批管理 1.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證：
（1）了解商戶數(shù)據(jù)驗(yàn)證的方法；
（2）KYC身份驗(yàn)證；
（3）KYB身份驗(yàn)證；
（4）AML反洗錢驗(yàn)證；
（5）商戶資料驗(yàn)證自動(dòng)化；
（6）數(shù)據(jù)源比對和驗(yàn)證工具的使用技巧；
（7）對商戶提供的資料進(jìn)行驗(yàn)證和核實(shí)；
（8）如何審核商戶的注冊資本、證照資質(zhì)等信息；
（9）通過數(shù)據(jù)源對商戶的信息進(jìn)行比對、驗(yàn)證；
2.商戶入網(wǎng)流程引擎：
（1）構(gòu)建自動(dòng)化審批流程；
（2）系統(tǒng)自動(dòng)審批的流程設(shè)計(jì)；
（3）設(shè)置審批流程和規(guī)則；
（4）商戶審批流程可配置；
（5）自定義審批工作組；
3.商戶入網(wǎng)審批機(jī)制：
（1）了解商戶入網(wǎng)審批要點(diǎn)；
（2）商戶入網(wǎng)自動(dòng)審批；
（3）商戶入網(wǎng)人工審核；
（4）商戶入網(wǎng)多級審批；
（5）評估商戶入網(wǎng)申請和資料；
（6）通過引擎可以自動(dòng)化處理商戶申請、審批
3.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)挖掘 1.平臺側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）商戶入網(wǎng)頁面埋點(diǎn)；
（2）場景營銷數(shù)據(jù)；
（3）事件營銷數(shù)據(jù)；
（4）關(guān)聯(lián)平臺數(shù)據(jù)；
（5）訪問量、訂單量、支付結(jié)算數(shù)據(jù)；
2.商戶側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）商戶入網(wǎng)操作日志；
（2）商戶收單數(shù)據(jù)；
（3）商戶行為數(shù)據(jù)；
（4）商戶銷售、庫存數(shù)據(jù)；
（5）首購和復(fù)購用戶評價(jià)；
3.渠道側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）個(gè)人和企業(yè)征信數(shù)據(jù)；
（2）注冊、股東、地址等工商數(shù)據(jù)；
（3）稅務(wù)登記、申報(bào)信息、征收、利潤、資產(chǎn)負(fù)債、稽查等稅務(wù)數(shù)據(jù)；
（4）被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數(shù)據(jù)；
（5）法院黑名單、網(wǎng)貸黑名單；
（6）反洗錢、反欺詐數(shù)據(jù)；
（7）電商平臺場景授權(quán)數(shù)據(jù)；
（8）流量平臺活動(dòng)營銷數(shù)據(jù)；
4.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建：
（1）賬戶庫；
（2）交易庫；
（3）黑白名單庫；
（4）事件庫；
（5）IP庫；
（6）位置庫；
（7）用戶畫像庫；
（8）構(gòu)建數(shù)字身份和電子檔案；
4.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型 1.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型
（1）擴(kuò)充內(nèi)外部的黑名單；
（2）雙維度的評分模型；
（3）多方引入外部數(shù)據(jù)；
（4）不斷完善的決策模型、評分模型；
（5）反欺詐、反洗錢模型；
2.商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則：
（1）商戶黑白名單庫；
（2）了解商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則；
（3）不同類型商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求
（4）商戶類型、注冊資本、證照資質(zhì)；
（5）根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則和條件，快速判斷商戶準(zhǔn)入；
3.商戶行為預(yù)警機(jī)制：
（1）事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；
（2）監(jiān)控商戶行為風(fēng)險(xiǎn)；
（3）實(shí)時(shí)交易監(jiān)控；
（4）識別異常交易和欺詐行為；
（5）調(diào)額評估模型；
（6）套現(xiàn)識別模型；
（7）賬戶安全模型；
（8）風(fēng)險(xiǎn)提示模型；
4.收單商戶信用評分：
（1）構(gòu)建收單商戶評分模型；
（2）信用等級評估；
（3）收入能力評估；
（4）負(fù)債水平評估；
（5）消費(fèi)能力評估；
（6）增信等級評估；
（7）增信評估模型；
（8）通過評分結(jié)果對商戶進(jìn)行分類和等級管理；
5.收單商戶風(fēng)險(xiǎn)評估：
（1）對商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險(xiǎn)分析；
（2）商戶合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的判斷方法；
（3）對入網(wǎng)商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險(xiǎn)分析；
6.收單商戶風(fēng)控策略：
（1）風(fēng)控場景和規(guī)則配置；
（2）商戶入網(wǎng)事前寬松放行；
（3）商戶入網(wǎng)事中增強(qiáng)驗(yàn)證；
（4）商戶入網(wǎng)事后風(fēng)控拒絕；
（5）額度動(dòng)態(tài)升降；
（6）盜用風(fēng)險(xiǎn)識別；
（7）虛假交易識別；
5.商戶入網(wǎng)團(tuán)隊(duì)共創(chuàng) 1.如何簡化商戶入網(wǎng)進(jìn)件流程？
2.如何提升商戶入網(wǎng)申請效率？
3.如何降低商戶入網(wǎng)審批成本？
4.如何優(yōu)化商戶入網(wǎng)風(fēng)控策略？
1.商戶入網(wǎng)申請流程
1.商戶入網(wǎng)快速進(jìn)件：
（1）實(shí)體特約商戶入網(wǎng)；
（2）網(wǎng)絡(luò)特約商戶入網(wǎng)；
（3）商戶入網(wǎng)三種方式；
（4）基本信息授權(quán)錄入；
（5）商戶數(shù)字身份授權(quán)；
（6）法人證件OCR識別；
（7）銀行卡號OCR識別；
（8）經(jīng)營資質(zhì)OCR識別；
（9）自動(dòng)對公打款認(rèn)證；
（10）遠(yuǎn)程簽署服務(wù)協(xié)議；
2.商戶資料靈活配置：
（1）了解商戶資料可配置；
（2）定義商戶資料類型：身份證、手持身份證、營業(yè)執(zhí)照、門頭照片、收銀臺照片、店內(nèi)場景照片、商格照片、結(jié)算授權(quán)書、銀行卡、開戶許可證、特殊行業(yè)許可證；
（3）根據(jù)商戶類型調(diào)整資料配置；
（4）根據(jù)業(yè)務(wù)場景調(diào)整資料配置；
2.商戶入網(wǎng)審批管理
1.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證：
（1）了解商戶數(shù)據(jù)驗(yàn)證的方法；
（2）KYC身份驗(yàn)證；
（3）KYB身份驗(yàn)證；
（4）AML反洗錢驗(yàn)證；
（5）商戶資料驗(yàn)證自動(dòng)化；
（6）數(shù)據(jù)源比對和驗(yàn)證工具的使用技巧；
（7）對商戶提供的資料進(jìn)行驗(yàn)證和核實(shí)；
（8）如何審核商戶的注冊資本、證照資質(zhì)等信息；
（9）通過數(shù)據(jù)源對商戶的信息進(jìn)行比對、驗(yàn)證；
2.商戶入網(wǎng)流程引擎：
（1）構(gòu)建自動(dòng)化審批流程；
（2）系統(tǒng)自動(dòng)審批的流程設(shè)計(jì)；
（3）設(shè)置審批流程和規(guī)則；
（4）商戶審批流程可配置；
（5）自定義審批工作組；
3.商戶入網(wǎng)審批機(jī)制：
（1）了解商戶入網(wǎng)審批要點(diǎn)；
（2）商戶入網(wǎng)自動(dòng)審批；
（3）商戶入網(wǎng)人工審核；
（4）商戶入網(wǎng)多級審批；
（5）評估商戶入網(wǎng)申請和資料；
（6）通過引擎可以自動(dòng)化處理商戶申請、審批
3.商戶入網(wǎng)數(shù)據(jù)挖掘
1.平臺側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）商戶入網(wǎng)頁面埋點(diǎn)；
（2）場景營銷數(shù)據(jù)；
（3）事件營銷數(shù)據(jù)；
（4）關(guān)聯(lián)平臺數(shù)據(jù)；
（5）訪問量、訂單量、支付結(jié)算數(shù)據(jù)；
2.商戶側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）商戶入網(wǎng)操作日志；
（2）商戶收單數(shù)據(jù)；
（3）商戶行為數(shù)據(jù)；
（4）商戶銷售、庫存數(shù)據(jù)；
（5）首購和復(fù)購用戶評價(jià)；
3.渠道側(cè)數(shù)據(jù)挖掘：
（1）個(gè)人和企業(yè)征信數(shù)據(jù)；
（2）注冊、股東、地址等工商數(shù)據(jù)；
（3）稅務(wù)登記、申報(bào)信息、征收、利潤、資產(chǎn)負(fù)債、稽查等稅務(wù)數(shù)據(jù)；
（4）被執(zhí)行人、法律訴訟等司法數(shù)據(jù)；
（5）法院黑名單、網(wǎng)貸黑名單；
（6）反洗錢、反欺詐數(shù)據(jù)；
（7）電商平臺場景授權(quán)數(shù)據(jù)；
（8）流量平臺活動(dòng)營銷數(shù)據(jù)；
4.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建：
（1）賬戶庫；
（2）交易庫；
（3）黑白名單庫；
（4）事件庫；
（5）IP庫；
（6）位置庫；
（7）用戶畫像庫；
（8）構(gòu)建數(shù)字身份和電子檔案；
4.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型
1.商戶入網(wǎng)風(fēng)控選型
（1）擴(kuò)充內(nèi)外部的黑名單；
（2）雙維度的評分模型；
（3）多方引入外部數(shù)據(jù)；
（4）不斷完善的決策模型、評分模型；
（5）反欺詐、反洗錢模型；
2.商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則：
（1）商戶黑白名單庫；
（2）了解商戶入網(wǎng)準(zhǔn)入規(guī)則；
（3）不同類型商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和要求
（4）商戶類型、注冊資本、證照資質(zhì)；
（5）根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則和條件，快速判斷商戶準(zhǔn)入；
3.商戶行為預(yù)警機(jī)制：
（1）事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；
（2）監(jiān)控商戶行為風(fēng)險(xiǎn)；
（3）實(shí)時(shí)交易監(jiān)控；
（4）識別異常交易和欺詐行為；
（5）調(diào)額評估模型；
（6）套現(xiàn)識別模型；
（7）賬戶安全模型；
（8）風(fēng)險(xiǎn)提示模型；
4.收單商戶信用評分：
（1）構(gòu)建收單商戶評分模型；
（2）信用等級評估；
（3）收入能力評估；
（4）負(fù)債水平評估；
（5）消費(fèi)能力評估；
（6）增信等級評估；
（7）增信評估模型；
（8）通過評分結(jié)果對商戶進(jìn)行分類和等級管理；
5.收單商戶風(fēng)險(xiǎn)評估：
（1）對商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險(xiǎn)分析；
（2）商戶合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的判斷方法；
（3）對入網(wǎng)商戶進(jìn)行綜合評估和風(fēng)險(xiǎn)分析；
6.收單商戶風(fēng)控策略：
（1）風(fēng)控場景和規(guī)則配置；
（2）商戶入網(wǎng)事前寬松放行；
（3）商戶入網(wǎng)事中增強(qiáng)驗(yàn)證；
（4）商戶入網(wǎng)事后風(fēng)控拒絕；
（5）額度動(dòng)態(tài)升降；
（6）盜用風(fēng)險(xiǎn)識別；
（7）虛假交易識別；
5.商戶入網(wǎng)團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)
1.如何簡化商戶入網(wǎng)進(jìn)件流程？
2.如何提升商戶入網(wǎng)申請效率？
3.如何降低商戶入網(wǎng)審批成本？
4.如何優(yōu)化商戶入網(wǎng)風(fēng)控策略？

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