課程簡介
金融產(chǎn)品培養(yǎng)商業(yè)思維能力，為產(chǎn)品規(guī)劃定方向?；凇盎ヂ?lián)網(wǎng)+金融+場景+技術”的經(jīng)營戰(zhàn)略，就要樂觀地思考、悲觀地計劃、愉快地執(zhí)行。從金融企業(yè)的聚合平臺、聚合服務，金融業(yè)務的支付融資一體化、金融平臺的“四通一平”，到金融行業(yè)的特色專區(qū)建設，是經(jīng)營者在踐行企業(yè)經(jīng)營之道，也是金融產(chǎn)品經(jīng)理應有的姿態(tài)。依托數(shù)字技術、數(shù)據(jù)鏈接、數(shù)據(jù)整合與數(shù)據(jù)洞察，重塑客戶、產(chǎn)品、活動、渠道等數(shù)字化運營環(huán)節(jié)，提供更為標準化、自動化、 精細化的運營方式。而金融創(chuàng)新終究要回歸到最初的本質，即以金融業(yè)務的某個核心功能作為切入點，用底層思維去思考產(chǎn)品的底層邏輯，用同理心去洞察人性。同樣的從傳統(tǒng)營銷到
數(shù)字營銷，精準化營銷賦能企業(yè)打通全鏈路渠道營銷觸點，打造一體化品牌營銷閉環(huán)也是重 中之重。
目標收益
1、了解金融企業(yè)如何去做數(shù)字化轉型，通過案例拆解，掌握數(shù)字化運營的要領。
2、掌握基礎的數(shù)字化運營思維方式，進一步了解金融業(yè)務與數(shù)字化運營的商機洞察，抓數(shù) 據(jù)、強業(yè)務，高賦能，重管理。
3、掌握數(shù)字化客戶運營，通過案例拆解還原可能實現(xiàn)獲客的玩法矩陣，數(shù)據(jù)還原客戶使用 流程，優(yōu)化易流失節(jié)點，洞察客戶旅程，客戶屬性+全觸點數(shù)字行為。
4、掌握數(shù)字化產(chǎn)品運營，通過案例拆解深挖產(chǎn)品底層邏輯和聚焦業(yè)務價值，以客戶為中心 進行產(chǎn)品功能優(yōu)化，聚焦業(yè)務場景賦能增長。
5、通過金融信貸流程沙盤，模擬一個金融信貸產(chǎn)品，讓參與者通過自己的經(jīng)驗和運營相關 的工具完成一個信貸產(chǎn)品的運營過程，及整個過程會采取哪些數(shù)字技術或運營策略來幫助金 融企業(yè)完成數(shù)字化運營。
培訓對象
金融方向的產(chǎn)品經(jīng)理、產(chǎn)品營銷人員、產(chǎn)品運營人員及其相關人員，金融平臺相關人員。
課程大綱
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第一章：數(shù)字化運營體系 數(shù)字化運營現(xiàn)狀解析 |
1.數(shù)字化運營行業(yè)背景； 2.數(shù)字化運營三大問題； 3.數(shù)字化運營三大難點； |
| 金融企業(yè)數(shù)字化轉型 |
1.數(shù)字化轉型的核心特征； 2.數(shù)字化經(jīng)營的 3 個打法； 3.精益數(shù)字化轉型的 5 個關鍵； |
| 數(shù)字化運營知識體系 |
1.什么是數(shù)字化運營； 2.數(shù)字化運營人貨場； 3.數(shù)字化運營產(chǎn)業(yè)鏈； |
| 數(shù)字化運營能力 |
1.客戶、運營、客服、門店數(shù)字化能力； 2.數(shù)據(jù)、推薦、業(yè)務、模型智能化能力； 3.產(chǎn)品、流程、策略、執(zhí)行標準化能力； 4.營銷、服務、畫像、應用精準化能力； |
| 金融 SaaS 經(jīng)營模式 |
1.業(yè)務組件插線板； 2.產(chǎn)品服務駕駛艙； 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤； |
| 金融小數(shù)據(jù)聚合服務 |
1.金融場景聚合； 2.金融服務聚合； 3.金融數(shù)據(jù)聚合； |
| 【案例拆解】 |
案例一：消費金融數(shù)字化運營； 案例二：數(shù)字化方案電子簽章； 案例三：數(shù)字化方案數(shù)字身份； 案例四：數(shù)字化方案電子檔案； |
| 【案例練習】 |
1.金融企業(yè)數(shù)字化運營的轉型難點； 2.信貸行業(yè)“獲客”會關注哪些業(yè)務指標； 3.信貸行業(yè)“促活”會關注哪些業(yè)務指標； 4.信貸行業(yè)“留存”會關注哪些業(yè)務指標； 5.信貸行業(yè)“變現(xiàn)”會關注哪些業(yè)務指標； 6.信貸用戶哪些使用場景可以實現(xiàn)數(shù)字化； |
| 【本章收益】 | 初步了解商業(yè)銀行的數(shù)字化運營的概念，對數(shù)字化 運營和傳統(tǒng)運營的差別有深入的理解，掌握基礎的 數(shù)字化運營思維方式，進一步了解金融業(yè)務與數(shù)字 化運營的商機洞察，抓數(shù)據(jù)、強業(yè)務，高賦能，重管理。 |
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第二章：數(shù)字化用戶運營 【理論培訓】 |
2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 2.3價值認可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 2.4洞察用戶：用同理心分析用戶行為； 2.5挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 2.6場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務體驗； 2.7金融企業(yè)的客戶畫像； 2.8打造爆品：種子用戶營銷方案； |
| 【案例拆解】 |
案例一：智能客服的放款回訪、還款提醒； 案例二：智能催收的客戶預警、催收策略； 案例三：信貸工廠的流水線作業(yè)、標準化管理； 案例四：流程引擎：遠程面簽/股東決議流程電子化； |
| 【案例練習】 |
1.選擇任意一款金融信貸產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的 地方； 2.假設某用戶要申請信貸產(chǎn)品，根據(jù)用戶的屬性、用戶偏好、生活習慣、用戶行為等信息進行標簽化 來描述客戶的用戶畫像，并推薦一款信貸產(chǎn)品。 3.基于商業(yè)模式分析，設計任意一款金融信貸產(chǎn)品的商業(yè)畫布； 4.以企業(yè)投保為例，描述一下關鍵操作節(jié)點的用戶地圖； |
| 【本章收益】 | 理解并掌握數(shù)字化客戶運營，通過案例和沙盤定位 可能實現(xiàn)獲客的玩法矩陣，數(shù)據(jù)還原客戶使用流 程，優(yōu)化易流失節(jié)點，洞察客戶旅程，客戶屬性+全觸點數(shù)字行為，構建 360°客戶統(tǒng)一視圖。 |
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第三章：數(shù)字化產(chǎn)品運營 【理論培訓】 |
3.1對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級； 3.2改善客戶體驗，建立差異化競爭壁壘； 3.3盤活產(chǎn)品：加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索； 3.4SaaS 服務：商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點； 3.5需求反饋、客戶召回、客戶促活； 3.6價值轉化：鉤子產(chǎn)品商機推送； 3.7尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察； 3.8引爆市場：鉤子產(chǎn)品營銷策略； |
| 【案例拆解】 |
案例一：貸款產(chǎn)品的授信和定價策略； 案例二：數(shù)字金融大腦的創(chuàng)新思路； 案例三：零售信貸數(shù)據(jù)中臺解決方案； 案例四：鉤子產(chǎn)品貸款測額的運營策略； 案例五：鉤子產(chǎn)品智能匹配的運營策略； |
| 【案例練習】 |
1.假設我們想把金融信貸打包成SaaS 服務提供給小微企業(yè)使用，你會從哪些維度切入數(shù)字化產(chǎn)品策略； 2.假如你是金融信貸的產(chǎn)品負責人，如何通過低價 值的鉤子產(chǎn)品實現(xiàn)渠道最大程度獲客； 3.打造金融信貸產(chǎn)品 MVP，你會怎么規(guī)劃產(chǎn)品，并通過哪些運營策略來提升產(chǎn)品競爭力； |
| 【本章收益】 |
理解并掌握數(shù)字化產(chǎn)品運營，通過案例和沙盤深挖 產(chǎn)品底層邏輯和聚焦業(yè)務價值，以客戶為中心進行 產(chǎn)品功能優(yōu)化，聚焦業(yè)務場景賦能增長。 |
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第四章：數(shù)字化運營模擬 【沙盤模擬】 |
金融信貸流程沙盤，模擬一個金融信貸產(chǎn)品，按照 5 個階段和 30 項工作的流程和要求，選擇其中幾個關鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學知 識和借助運營相關的工具完成一個信貸產(chǎn)品的運 營過程，及整個過程會采取哪些數(shù)字技術或運營策略來幫助進入企業(yè)完成數(shù)字化運營。 |
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第一章：數(shù)字化運營體系 數(shù)字化運營現(xiàn)狀解析 1.數(shù)字化運營行業(yè)背景； 2.數(shù)字化運營三大問題； 3.數(shù)字化運營三大難點； |
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金融企業(yè)數(shù)字化轉型 1.數(shù)字化轉型的核心特征； 2.數(shù)字化經(jīng)營的 3 個打法； 3.精益數(shù)字化轉型的 5 個關鍵； |
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數(shù)字化運營知識體系 1.什么是數(shù)字化運營； 2.數(shù)字化運營人貨場； 3.數(shù)字化運營產(chǎn)業(yè)鏈； |
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數(shù)字化運營能力 1.客戶、運營、客服、門店數(shù)字化能力； 2.數(shù)據(jù)、推薦、業(yè)務、模型智能化能力； 3.產(chǎn)品、流程、策略、執(zhí)行標準化能力； 4.營銷、服務、畫像、應用精準化能力； |
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金融 SaaS 經(jīng)營模式 1.業(yè)務組件插線板； 2.產(chǎn)品服務駕駛艙； 3.經(jīng)營數(shù)據(jù)儀表盤； |
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金融小數(shù)據(jù)聚合服務 1.金融場景聚合； 2.金融服務聚合； 3.金融數(shù)據(jù)聚合； |
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【案例拆解】 案例一：消費金融數(shù)字化運營； 案例二：數(shù)字化方案電子簽章； 案例三：數(shù)字化方案數(shù)字身份； 案例四：數(shù)字化方案電子檔案； |
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【案例練習】 1.金融企業(yè)數(shù)字化運營的轉型難點； 2.信貸行業(yè)“獲客”會關注哪些業(yè)務指標； 3.信貸行業(yè)“促活”會關注哪些業(yè)務指標； 4.信貸行業(yè)“留存”會關注哪些業(yè)務指標； 5.信貸行業(yè)“變現(xiàn)”會關注哪些業(yè)務指標； 6.信貸用戶哪些使用場景可以實現(xiàn)數(shù)字化； |
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【本章收益】 初步了解商業(yè)銀行的數(shù)字化運營的概念，對數(shù)字化 運營和傳統(tǒng)運營的差別有深入的理解，掌握基礎的 數(shù)字化運營思維方式，進一步了解金融業(yè)務與數(shù)字 化運營的商機洞察，抓數(shù)據(jù)、強業(yè)務，高賦能，重管理。 |
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第二章：數(shù)字化用戶運營 【理論培訓】 2.1如何進行客戶全生命周期管理 2.2鏈接客戶：如何高效去連接和觸達客戶； 2.3價值認可：如何幫助金融企業(yè)降本增效； 2.4洞察用戶：用同理心分析用戶行為； 2.5挖掘痛點，找到客戶癢點，制造客戶爽點 2.6場景賦能：用數(shù)字能力提升客戶服務體驗； 2.7金融企業(yè)的客戶畫像； 2.8打造爆品：種子用戶營銷方案； |
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【案例拆解】 案例一：智能客服的放款回訪、還款提醒； 案例二：智能催收的客戶預警、催收策略； 案例三：信貸工廠的流水線作業(yè)、標準化管理； 案例四：流程引擎：遠程面簽/股東決議流程電子化； |
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【案例練習】 1.選擇任意一款金融信貸產(chǎn)品，分析讓用戶上癮的 地方； 2.假設某用戶要申請信貸產(chǎn)品，根據(jù)用戶的屬性、用戶偏好、生活習慣、用戶行為等信息進行標簽化 來描述客戶的用戶畫像，并推薦一款信貸產(chǎn)品。 3.基于商業(yè)模式分析，設計任意一款金融信貸產(chǎn)品的商業(yè)畫布； 4.以企業(yè)投保為例，描述一下關鍵操作節(jié)點的用戶地圖； |
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【本章收益】 理解并掌握數(shù)字化客戶運營，通過案例和沙盤定位 可能實現(xiàn)獲客的玩法矩陣，數(shù)據(jù)還原客戶使用流 程，優(yōu)化易流失節(jié)點，洞察客戶旅程，客戶屬性+全觸點數(shù)字行為，構建 360°客戶統(tǒng)一視圖。 |
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第三章：數(shù)字化產(chǎn)品運營 【理論培訓】 3.1對產(chǎn)品功能進行數(shù)字化改造升級； 3.2改善客戶體驗，建立差異化競爭壁壘； 3.3盤活產(chǎn)品：加速金融產(chǎn)品創(chuàng)新的探索； 3.4SaaS 服務：商業(yè)化產(chǎn)品策略和市場機會點； 3.5需求反饋、客戶召回、客戶促活； 3.6價值轉化：鉤子產(chǎn)品商機推送； 3.7尋找爆點：金融產(chǎn)品營銷洞察； 3.8引爆市場：鉤子產(chǎn)品營銷策略； |
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【案例拆解】 案例一：貸款產(chǎn)品的授信和定價策略； 案例二：數(shù)字金融大腦的創(chuàng)新思路； 案例三：零售信貸數(shù)據(jù)中臺解決方案； 案例四：鉤子產(chǎn)品貸款測額的運營策略； 案例五：鉤子產(chǎn)品智能匹配的運營策略； |
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【案例練習】 1.假設我們想把金融信貸打包成SaaS 服務提供給小微企業(yè)使用，你會從哪些維度切入數(shù)字化產(chǎn)品策略； 2.假如你是金融信貸的產(chǎn)品負責人，如何通過低價 值的鉤子產(chǎn)品實現(xiàn)渠道最大程度獲客； 3.打造金融信貸產(chǎn)品 MVP，你會怎么規(guī)劃產(chǎn)品，并通過哪些運營策略來提升產(chǎn)品競爭力； |
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【本章收益】 理解并掌握數(shù)字化產(chǎn)品運營，通過案例和沙盤深挖 產(chǎn)品底層邏輯和聚焦業(yè)務價值，以客戶為中心進行 產(chǎn)品功能優(yōu)化，聚焦業(yè)務場景賦能增長。 |
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第四章：數(shù)字化運營模擬 【沙盤模擬】 金融信貸流程沙盤，模擬一個金融信貸產(chǎn)品，按照 5 個階段和 30 項工作的流程和要求，選擇其中幾個關鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學知 識和借助運營相關的工具完成一個信貸產(chǎn)品的運 營過程，及整個過程會采取哪些數(shù)字技術或運營策略來幫助進入企業(yè)完成數(shù)字化運營。 |
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